تداول عقود الفروقات: دليل المبتدئين
تعلم كيفية تداول عقود الفروقات باستخدام دليلنا الشامل.
* التداول محفوف بالمخاطر. أموالك معرضة للخطر.
النقاط الرئيسية
عقد الفروقات هو المصطلح العربي المقابل للمصطلح الإنجليزي Contract for Difference أو CFD اختصارًا، وهو نوع من تداول المشتقات المالية.
وتتيح لك عقود الفروقات التداول على التحركات السعرية بدون امتلاك الأصل الأساسي المعني في العقد.
كما تتيح لك عقود الفروقات أيضًا الدخول في صفقات "شراء" أو "بيع"، مما يوفر الفرص لتحقيق الأرباح في الأسواق الصاعدة والهابطة على السواء.
عادة ما يتم تداول عقود الفروقات باستخدام الرافعة المالية - ولذلك من الضروري إدارة المخاطر بشكل فعال.
تمثل عقود الفروقات أدوات مالية شهيرة ذات شعبية جارفة وتشكل مكونًا رئيسيًا من المحفظة الاستثمارية للمتداول.
ومع ذلك، قد يكون من الصعب على المتداولين، وخصوصًا المتداولين الذين ما يزالوا في بداية طريقهم في عالم التداول، فهم مزايا وعيوب التداول والاستثمار في عقود الفروقات فهمًا تامًا.
وفي هذا الدليل، سنلقي نظرة متوازنة على تداول عقود الفروقات حيث سنزودك بجميع المعلومات التي تحتاجها لتحديد ما إذا كانت عقود الفروقات أداة مالية مناسبة لك أم لا.
ما هي عقود الفروقات؟
عقد الفروقات هو المقابل العربي للمصطلح الإنجليزي CFD أو "contract for difference" - وهو نوع من أدوات التداول وبوابة شهيرة للمتداولين للدخول منها إلى عالم الأسواق المالية.
ويقدم الوسطاء عقود الفروقات جنبًا إلى جنب مع أنواع أخرى من الأصول الشهيرة مثل الفوركس والسلع والمعادن الفورية. ومع ذلك، فعلى خلاف هذه الأصول فإن عقود الفروقات تمثل شكلاً من أشكال تداول المشتقات المالية. ويعني ذلك أن عقود الفروقات تستمد قيمتها من تحرك الأصل الأساسي المعني.
الدخول في عقد
عندما يقرر المتداولون تداول عقود الفروقات فإن هذا يعني أنهم يشاركون في عقد بينهم وبين الوسيط.
حيث يوافق المتداول - "المشتري" - والوسيط - "البائع" - على عقد بتم من خلاله المضاربة على سعر أحد الأصول في ظروف السوق. وصحيح أن المتداول يضارب على أدوات مالية، ولكن من المهم معرفة الفرق الرئيسي بين عقود الفروقات والتداول التقليدي.
فعقود الفروقات تتيح للمتداولين التداول على التحركات السعرية بدون امتلاك الأصل الأساسي بشكل فعلي. وبفضل عدم امتلاك الأصل الأساسي، يمكن لمتداولي عقود الفروقات تفادي بعض العيوب والتكاليف التي ينطوي عليها التداول التقليدي.
ما هو تداول عقود الفروقات؟
إذًا، كيف يعمل هذا العقد بالضبط؟
من الناحية الأساسية، يتم حساب الربح والخسارة من خلال النظر إلى الفرق في سعر الأصل بين وقت الدخول في العقد ووقت انتهاؤه.
ويعني ذلك أن الوسيط - أو "البائع" - الذي يبرم هذا العقد معك سيدفع لك الفرق بين سعر الأصل في بداية العقد وسعره عند انتهاء العقد. وإذا حدثت خسارة، سيدفع المتداول - "المشتري" - الفرق في السعر إلى الوسيط.
والطريقة الأساسية المستخدمة لحساب الربح أو الخسارة هي: الفرق بين السعر عند دخول العقد والسعر عند الخروج منه مضروبًا في عدد وحدات عقد الفروقات. تغطي عقود الفروقات مجموعة ضخمة من الأسواق.
فمع FXTM، على سبيل المثال، يستطيع متداولي عقود الفروقات الاختيار من بين تداول عقود الفروقات على الأسهم والمؤشرات والسلع وغيرها والاستمتاع بالعديد من المزايا التي تجعل تداول هذه الأدوات في صورة عقود الفروقات أفضل من تداولها بشكل مباشر.
كيف يمكن تداول عقود الفروقات
يتميز تداول عقود الفروقات مع وسيط محنك ومتمرس في المجال بأنه عملية بسيطة للغاية. بمجرد قيامك بفتح حساب تداول، ستكون على مسافة خطوات قليلة من اختيار الأداة المالية التي تريدها والبدء في التداول.
لا تنس - تستطيع دائمًا تجربة الأدوات التي تفضلها في تداول عقود الفروقات باستخدام حساب تجريبي من أجل ضمان رضاك عن الأداة التي اخترتها قبل الدخول إلى معترك الأسواق الحقيقية.
اختر الأداة التي تفضلها
يعتبر اختيار الأصل الأساسي المعني مسألة مهمة جدًا، ويمكنك اختيار ما تفضله من بين عقود الفروقات على الأسهم وعقود الفروقات على المؤشرات وعقود الفروقات على السلع. ألا تعرف أيهم تختار؟ تفضل بالاطلاع على دليل المبتدئين لتداول الفوركس الذي سيقدم لك لمحة عامة شاملة عن الأصول الأساسية التي يمكنك اختيار ما يروق لك من بينها.
بالإضافة إلى ذلك، يمكنك اكتشاف الأسواق التي تتصدر عناوين الأخبار من خلال متابعة أحدث ما يتم نشره من فيديوهات وتقارير تحليل السوق.
يمكنك الاطلاع على التفاصيل المحددة لكل عقد من عقود الفروقات عن طريق زيارة صفحة مواصفات العقد بموقعنا الإلكتروني والتي تحتوي على تفاصيل الرافعة المالية للأداة وتكاليف التداول التنافسية.
اختيار مركزك
بعد أن قررت ما هو نوع عقود الفروقات الذي ستقوم بتداوله، حان الوقت لتحديد مركزك.
ببساطة، يمكنك فتح مركز شراء إذا كنت تعتقد أن سعر الأصل الذي تتداوله سيرتفع، ويمكنك فتح مركز بيع إذا كنت تعتقد أن سعر الأصل سينخفض.
حتى يتسنى لك تحديد نوع الصفقة التي تريد أن تفتحها، يمكنك استخدام مجموعة واسعة من المؤشرات والرسوم البيانية والإشارات. لمعرفة المزيد عن أشهر الإستراتيجيات والمؤشرات، يمكنك الاطلاع على دليل إستراتيجيات الفوركس بموقعنا الإلكتروني.
بعد ذلك، يجب عليك تحديد حجم المركز الذي تريد فتحه. تعتمد قيمة الوحدة الواحدة في عقد الفروقات على الأداة التي يقوم عليها العقد، ولذلك يجب عليك حساب عدد وحدات عقد الفروقات المناسبة لإستراتيجيتك في التداول.
اختر منصتك
يمكن تداول عقود الفروقات على أشهر منصتي تداول في السوق وهما منصة ميتاتريدر 4 (MT4) و منصة ميتاتريدر 5 (MT5). تحتوي هاتين المنصتين على جميع الأدوات التي تحتاجها لتداول عقود الفروقات، بما فيها أكثر من 50 مؤشر فني وأدوات للرسوم البيانية.
يمكنك أيضًا التداول على تطبيقات الهواتف المحمولة حيث يتيح ذلك لك إمكانية متابعة أرباحك وخسائرك لحظة بلحظة أثناء التنقل.
الهامش والرافعة المالية لعقود الفروقات
مما لا شك فيه أن الهامش والرافعة المالية من العوامل المهمة عند تداول عقود الفروقات.
من المزايا الرئيسية لتداول عقود الفروقات أنك لا تحتاج إلا لإيداع نسبة مئوية صغيرة من القيمة الكلية للصفقة. ويحتاج المتداولون لعقود الفروقات مع FXTM هامشًا صغيرًا يبدأ من 3% فقط. تعتبر حاسبة الهامش التي تقدمها FXTM أداة مفيدة للغاية في مساعدتك في إدارة الهامش على حساب Standard الخاص بك مع FXTM.
تتميز الرافعة المالية المستخدمة في عقود الفروقات بأنها أعلى من التداول التقليدي.
نتيجة لذلك، يستخدم المتداولون جزءًا أصغر من الأموال عند فتح المراكز مما يتيح لهم إمكانية تحقيق عوائد أكبر. ومع ذلك، فمن المهم أن تتذكر أن استخدام الرافعة المالية بمقدوره مضاعفة الخسائر بنفس القدر الذي بمقدوره مضاعفة الأرباح.
ما هي أسواق عقود الفروقات التي يمكنني التداول فيها؟
استمتع بدخول الأسواق مع FXTM لتداول عقود الفروقات على مجموعة واسعة من الأدوات. مع شركة FXTM، بمقدورك تداول ما يلي:
| عقود الفروقات على السلع | Indices CFDs | Stock CFDs | Future CFDs | ETF CFDs | Crosses CFDs |
|---|---|---|---|---|---|
نفط برنت | مؤشر ستاندرد آند بورز 500 | Tesla | العقود الآجلة لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 | ARK Innovation ETF | S&P 500 مقابل Japan 225 |
النفط الخام | مؤشر ناسداك 100 | Apple | Nasdaq 100 future | صندوق iShares Emerging Markets ETF | Wall Street 30 مقابل الذهب |
النحاس | مؤشر الدولار الأمريكي | Nvidia | US 30 future | صندوق SDPR S&P 500 Value ETF | نفط برنت مقابل خام غرب تكساس الوسيط |
... وغيرهم الكثير. يمكنك الاطلاع على القائمة الكاملة من الأسواق المتاحة لدينا هنا,
اختر منصة تداول عقود الفروقات التي تفضلها
تحتوي منصتي MT4 و MT5 على أحدث الرسوم البيانية والأدوات التي تساعدك في تطوير إستراتيجيتك في تداول عقود الفروقات.
مع FXTM، يمكنك استخدام أشهر منصات التداول في السوق لتداول عقود الفروقات على الأسهم والمؤشرات والسلع. تحتوي منصة ميتاتريدر على أدوات محدثة من أجل إضفاء السلاسة وسهولة الاستخدام على تجربتك في تداول عقود الفروقات.
يمكنك أيضًا التداول من هاتفك المحمولة باستخدام تطبيق FXTM للتداول. يتيح لك هذا التطبيق الثوري للاستثمار الوصول إلى الأسواق من راحة يدك، أينما تكون. تفضل بتحميل التطبيق اليوم لإدارة صفقاتك في ثواني، ومشاهدة حسابات التداول الخاصة بك والاطلاع على أسعار العملات لحظة بلحظة.
اختيار وسيط عقود فروقات
عندما يتعلق الأمر باختيار وسيط لتداول عقود الفروقات معه، من المهم اتخاذ القرار السليم. ينبغي على المتداولين البحث عن وسطاء مرخصين وآمنين ومتمرسين وفائزين بجوائز مرموقة مثل FXTM.
تاريخ وسطاء عقود الفروقات
يتيح الوسطاء الذين يقدمون عقود الفروقات للمتداولين إمكانية الوصول إلى أسواق عبر الإنترنت ذات متطلبات هامش وأنواع حسابات ومنصات تداول مختلفة. فهذه الأداة لم تصبح متاحة للعملاء الأفراد إلا منذ أواخر تسعينيات القرن العشرين. ومع ذلك فإنها سرعان ما اكتسبت جاذبية وارتفع الإقبال عليها.
قام الوسطاء الذين يقدمون عقود الفروقات عبر الإنترنت بفتح الباب أمام مجموعة من الإمكانات والقدرات الجديدة للمتداولين بما فيها إمكانية إضافة المشتقات المالية إلى محافظهم الاستثمارية. واليوم، يقدر عدد المتداولين الذين قاموا بتداول عقود الفروقات بنسبة 21% من المتداولين.
لماذا يجب تداول عقود الفروقات مع FXTM؟
- مجموعة واسعة من أدوات التداول
- شروط تداول ليس لها مثيل
- وسيط مرخص وخاضع للرقابة عالميًا
- التزام بتعليم الفوركس
- أدوات مناسبة للمبتدئين والمخضرمين على السواء
مزايا ومخاطر تداول عقود الفروقات
الرافعة المالية المرتفعة
عادة ما يقدم الوسطاء عقود الفروقات مصحوبة برافعة مالية أعلى من الأدوات المالية التقليدية. تقدم FXTM رافعة مالية حتى 1:3000 والتي يمكن أن تزيد الأرباح المحتملة للمتداولين. تعني متطلبات الهامش المنخفضة لعقود الفروقات أن العوائد المحتملة تكون بشكل عام أكبر من الأدوات التقليدية ولكن يجب على المتداولين الأخذ في الاعتبار أن الرافعة المالية يمكن أن تؤدي لزيادة الخسائر مثلما تؤدي لزيادة الأرباح.
الاستفادة من الشراء والبيع
تتيح عقود الفروقات للمتداولين القدرة على الشراء والبيع على حد سواء على الأدوات المتداولة. ونظرًا لأن المتداول لا يمتلك الأصل الأساسي بشكل فعلي، يتمتع المتداول بمرونة أكبر ويمكنه فتح مراكز بيع على أدوات تداول عقود الفروقات بدون القلق بشأن تحمل أي تكاليف إضافية.
مجموعة كبيرة من فرص التداول
يوفر معظم الوسطاء عقود الفروقات على مجموعة كبيرة من الأسواق. تستطيع أن تدخل أسواق السلع والمؤشرات مع FXTM وتداول هذه الأصول في صورة عقود فروقات والاستمتاع بالفرص والمزايا المتاحة في كل سوق منها.
تكلفة فروقات الأسعار
صحيح أن عقود الفروقات تجعل المتداولين يتجنبون دفع الكثير من التكاليف التي يتم دفعها عند التداول التقليدي، ولكن يتعين على متداولي عقود الفروقات دفع تكاليف فروقات الأسعار. ويجب على متداولي عقود الفروقات دفع الفرق السعري عند الدخول في المراكز وعند الخروج منها، مما يعني أنه من المحتمل أن يكون من الصعب تحقيق أرباح صغيرة. يجب أن يتم أخذ تكلفة الفرق السعري في الحسبان عند حساب الأرباح والخسائر الناتجة عن تداول عقود الفروقات.
ولكن البشرى السارة هي أن حساب Advantage من FXTM يوفر فروق أسعار عادة ما تكون صفرًا على أزواج العملات الرئيسية ومنخفضة حتى الصفر على الذهب، وهو أحد منتجات عقود الفروقات.
المخاطر
عقود الفروقات ليست خالية من المخاطر. يمكن أن يكون تداول هذه الأدوات محفوفًا بالمخاطر وسريع الوتيرة، وينبغي على المتداولين توخي الحرص واستخدام إستراتيجية شاملة لإدارة المخاطر. وصحيح أن وضع أوامر إيقاف الخسارة [Stop loss] يمكن أن يساعد في تقليل الخسائر المحتملة ولكنه لا يقضي على المخاطر بشكل تام.
الإستراتيجيات الشهيرة لتداول عقود الفروقات
تداول السوينج (Swing)
عند استخدام إستراتيجية السوينج، فأنت تنظر إلى الأصول التي من المحتمل أن تتحرك أسعارها على المدى القصير حتى يمكنك استغلال هذه التحركات السعرية. ويؤدي الإبقاء على مركزك مفتوحًا لليوم التالي إلى المزيد من المخاطر بسبب إمكانية حدوث أحداث غير متوقعة تؤثر على السوق.
التداول اليومي
مثلما يشير اسم الإستراتيجية، فالمتداول اليومي يقوم بفتح الصفقات وإغلاقها خلال اليوم، ولا يحتفظ بالصفقات سوى لبضع ساعات فقط. ويؤدي التداول اليومي إلى التخلص من المخاطر التي تحدث بسبب الإبقاء على المراكز مفتوحة لليوم التالي.
التداول الخاطف (الاسكالبينج)
يهدف المتداولون الذين يستخدمون إستراتيجية الاسكالبينج إلى تحقيق أرباح طفيفة جدًا ولكن بشكل متكرر جدًا. وعادة ما يحتفظون بمراكزهم لبضع ثوان أو دقائق ويغتنمون الفرص الصغيرة خلال تداولهم على الاتجاه السائد.
الأسئلة المتكررة
عقد الفروقات هو المقابل العربي للمصطلح الإنجليزي CFD أو "contract for difference" - وهو نوع من أدوات التداول وبوابة شهيرة للمتداولين للدخول منها إلى عالم الأسواق المالية.
ويقدم الوسطاء عقود الفروقات جنبًا إلى جنب مع أنواع أخرى من الأصول الشهيرة مثل الفوركس والسلع والمعادن الفورية. ومع ذلك، فعلى خلاف هذه الأصول فإن عقود الفروقات تمثل شكلاً من أشكال تداول المشتقات المالية. ويعني ذلك أن عقود الفروقات تستمد قيمتها من تحرك الأصل الأساسي المعني.
تخضع القوانين الضريبية للتغيير وتعتمد على ظروفك الشخصية. وقد تختلف القوانين الضريبية في ولايتك القضائية.
في شركة FXTM، نحن نؤمن بأن المتداول الناجح هو المتداول المتعلم والمثقف.
فالمتداولين الذين لديهم فهم أفضل للأسواق ويستخدمون إستراتيجية تداول مدروسة بدقة من المرجح أن يكونوا أكثر استعدادًا للتعامل والتنافس في الأسواق الحقيقية.
وهذا هو السبب في أنه من المهم للمتداولين الاستفادة بأقصى قدر من الموارد التعليمية التي ستساعدهم في بناء إستراتيجية تداول شخصية خاصة بهم.
ومن المهم جدًا لأي متداول وضع إستراتيجية تداول من أجل تقليل تأثير العواطف الإنسانية على قرارات التداول المهمة.
الخلاصة
يوفر تداول عقود الفروقات المرونة والرافعة المالية والقدرة على تحقيق الأرباح من الأسواق الصاعدة والهابطة على السواء، ولكنها تنطوي أيضًا على مخاطر كبيرة.
من خلال فهم آلية عمل عقود الفروقات وإدارة تكاليف تداولها واستخدام استراتيجيات قوية لإدارة المخاطر، سيكون بمقدور المتداولين اتخاذ قرارات تداول مدروسة ومستنيرة. من الضروري اختيار وسيط مرخص وخاضع للرقابة من أجل ضمان أن تجربتك في التداول ستكون آمنة وموثوق فيها.